中国银行业监督管理委员会关于印发《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》的通知
中国银行业监督管理委员会
中国银行业监督管理委员会关于印发《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》的通知
（银监发〔2004〕32号 2004年5月27日）
各银监局，国家邮政局邮政储汇局：
《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》已经银监会领导批准，现印发给你们，请遵照执行，并就有关事项通知如下：
一、国家邮政局邮政储汇局要对本系统经营的金融业务进行一次清理，全面掌握邮政储蓄机构已开办金融业务的种类、业务量、开办依据及存在的问题，并写出专题报告，于2004年7月15日前上报银监会。
二、邮政储蓄机构对已开办的金融业务，如缺乏相应的法规依据，或者未经中国人民银行或银监会及其派出机构批准，应按本办法规定的条件和程序向银监会及其派出机构申报，办理相关的市场准入手续。
同时，要建立健全各项业务规章制度，加强风险管理和内部控制，实行邮政储蓄与邮政的财务分开和分账经营，强化系统垂直管理职能，加强人员培训，落实风险防范和化解措施。
三、各银监局要根据本办法规定的条件和程序，认真审核邮政储蓄机构报送的业务申请，在坚持审慎原则、防范风险前提下，积极、有序地支持邮政储蓄机构业务发展。同时，要统一和规范邮政储蓄机构业务准入和监管的操作规程，加强监管基础建设，提高依法监管水平。
四、银监会将按照金融企业的监管要求，对邮政储蓄网点和高级管理人员另行制定管理办法。
二○○四年五月二十七日
邮政储蓄机构业务管理暂行办法
第一章 总则
第一条 为加强对邮政储蓄机构经营金融业务的监管，促进邮政储蓄机构依法规范、审慎经营，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律规定，制定本办法。
第二条 本办法所称邮政储蓄机构是指国家、省级、地市级、县级邮政储汇管理部门和持有银行业监督管理机构颁发的《金融许可证》的邮政储蓄网点。
第三条 邮政储蓄机构经中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）批准，可以经营下列部分或全部金融业务：
（一） 吸收本外币储蓄存款；
（二） 办理汇兑；
（三） 从事银行卡（借记卡）业务；
（四） 代理收付款项，包括代发工资和社会保障基金、代理各项公用事业收费和代收税款等；
（五） 代理发行、兑付政府债券；
（六） 代理买卖外汇；
（七） 代理保险；
（八） 代理政策性银行、商业银行及其他金融机构特定业务；
（九） 办理政策性银行、中资商业银行和农村信用社大额协议存款；
（十） 买卖政府债券、金融债券和中央银行票据；
（十一） 承销政府债券和政策性金融债券；
（十二） 提供个人存款证明服务
（十三） 提供保管箱服务；
（十四） 办理网上银行业务；
（十五） 经银监会批准的其他业务。
第四条 银行业监督管理机构依法履行对邮政储蓄机构的监管职责，对邮政储蓄机构经营的各项金融业务进行管理、检查和监督。
第二章 业务准入管理
第五条 邮政储蓄机构经营金融业务，应具备下列条件：
（一） 制定相应的业务规章制度、操作规程和会计核算办法；
（二） 建立相应的内部控制和风险管理制度；
（三） 建立相应的内部审计制度；
（四） 配备充足、合格的管理人员和业务人员；
（五） 具备适合经营金融业务的场所、设备和支持系统；
（六） 银行业监督管理机构要求的其他条件。
邮政储蓄网点开办新业务，除符合以上条件外，还应在最近两年内未发生重大经营违规事项。
第六条 邮政储蓄机构经营金融业务准入管理，实行审批制和报告制。
本办法第三条第（一）项、第（三）项、第（五）项、第（六）项、第（七）项、第（八）项、第（九）项、第（十）项、第（十一）项、第（十四）项、第（十五）项业务，适用审批制。
本办法第三条第（二）项、第（四）项、第（十二）项、第（十三）项业务，适用报告制。
第七条 适用审批制的金融业务，实行银监会和银监局两级审批。属全国范围开办的业务，应由国家邮政局邮政储汇局报银监会批准后，在全国范围内逐级授权开办。
属省（区、市）辖范围开办的业务，应由省级邮政储汇管理部门向当地银监局申请，银监局事前向银监会备案，在经银监会备案同意后再行审批；省级邮政储汇管理部门在辖区范围内逐级授权开办。
适用报告制的金融业务，应由省级、地市级邮政储汇管理部门在开办后10个工作日内持相关的规章制度向当地银监局、银监分局报告，银监局和银监分局出具回执。
第八条 适用审批制的金融业务，国家、省级邮政储汇管理部门在提出申请时，应提交下列文件和资料：
（一）开办金融业务的申请及可行性报告，报告至少包括以下内容：
1.金融业务的定义；
2.市场需求分析；
3.风险特征及防范措施；
4.管理人员和业务人员配备情况；
5.场所、设备和支持系统；
6.成本和收益预测；
7.开办地域范围；
8.最近一年的经营情况和有无重大违规事项。
（二）拟开办金融业务的管理办法、操作规程及相关的内部控制制度。
（三）银监会和银监局要求提交的其他资料。
第九条 银监会和银监局审批邮政储蓄机构经营金融业务的申请，可以依据有关规定，对其经营金融业务的适用对象和适用范围作出特别限定。
第十条 银监会和银监局对适用审批制的业务，应在收到邮政储蓄机构开办业务申请后5个工作日内确认申请资料是否完整，并通知申请人；于3个月内作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由。
第十一条 省级、地市级邮政储汇管理部门获得授权开办适用审批制的新业务，应在开办后的10个工作日内向当地银监局、银监分局报告。
县级邮政储汇管理部门及邮政储蓄网点获得授权开办适用审批制的新业务，由地市级邮政储汇管理部门代为一并向银监分局报告，报告中应列明开办县级邮政储汇管理部门、邮政储蓄网点名称。
报告时应提交下列文件和资料：
（一）开办金融业务的报告及相关的规章制度；
（二）银监会或银监局对相关业务的批复通知书（复印件）；
（三）上一级邮政储汇管理部门同意其开办该项业务的授权文件。
第十二条 银监局、银监分局在收到邮政储蓄机构经营适用审批制或报告制的金融业务的报告后，如发现其不符合本办法第五条规定的条件，应按照有关规定采取监管措施，责令其暂停开办或停办该项业务，并限期改正。
第十三条 邮政储蓄机构在获准经营的金融业务范围内，增加新的金融业务品种，应按本办法第六条规定向银监会或银监局办理相关准入手续，但银监会另有规定的除外。
第十四条 邮政储蓄机构对于规定经营范围之外的金融业务，在正式开办前，应向银监会或银监局提出申请，并按有关规定办理准入手续；对于监管政策不明确的金融业务，应主动与银行业监督管理机构沟通，了解相关的市场准入管理要求。
第三章 风险管理和内部控制
第十五条 邮政储蓄机构应提高风险管理意识，加强对操作风险、财务风险、市场风险、信用风险、流动性风险和道德风险等的控制，建立和实施有效的风险管理制度和措施。
第十六条 邮政储蓄机构应在内部组织结构、授权授信、储蓄业务、中间业务、资金业务、会计、计算机信息、安全保卫等方面，加强内部控制，建立适合自身发展需要的内部控制系统。
第十七条 邮政储蓄机构应建立稽核检查制度，设立独立的稽核检查部门，配备合格的专职稽核检查人员，对各项业务的风险状况、财务状况、合法合规情况进行定期或不定期检查。
第十八条 邮政储蓄机构应制定资金运用的管理办法和业务操作规程，明确规定各项资金交易的授权权限和资金自主运用的合理比例，建立相应的风险控制体系。
第十九条 邮政储蓄机构应比照《金融企业会计制度》进行相应财务设置，实施邮政储蓄与邮政的财务分开，分账经营，独立核算。
第二十条 邮政储蓄机构应按照审慎会计原则，及时、正确和足额计提应付存款利息和风险准备。
第二十一条 邮政储蓄机构应确定合理的现金备付额，确保存款支付需要。
第二十二条 邮政储蓄机构应具备与业务发展需要相适应的技术支持系统，确保其安全稳健运行。
第二十三条 邮政储蓄机构应建立监控和报告各类业务的管理信息系统，按照有关规定编制业务报表、财务会计报表和统计报表，并向银行业监督管理机构报送。
第二十四条 邮政储蓄机构应根据业务发展需要，及时对从业人员进行培训和考核。
第二十五条 邮政储蓄机构经营规定范围之内的金融业务，应遵守相关的专门业务管理规定和办法。
第四章 附则
第二十六条 邮政储蓄机构应按照本办法规定经营金融业务。
对违反本办法的邮政储蓄机构，银行业监督管理机构有权依照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》等有关法规责令限期改正，并进行处罚；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销邮政储蓄网点《金融许可证》。
第二十七条 邮政储蓄机构在本办法发布前已经办理的金融业务，如原来未经中国人民银行或银行业监督管理机构批准，或缺乏相应法规依据，应依照本办法规定，在本办法发布后三个月内向银行业监督管理机构补办准入手续。
第二十八条 新设邮政储蓄网点首次经营金融业务，其业务范围由银行业监督管理机构在批准网点设立时一并核准。
第二十九条 本办法由银监会负责解释。
第三十条 本办法自发布之日起实施。
科学技术部关于印发《国家863计划成果产业化基地认定和管理办法》的通知
科学技术部
科学技术部关于印发《国家863计划成果产业化基地认定和管理办法》的通知
国科发计字〔2003〕166号
各省、自治区、直辖市、计划单列市科技厅（委、局），新疆生产建设兵团科委，各有关单位：
根据国家863计划“发展高科技、实现产业化”的宗旨，按照科技部《关于大力推进国家863计划产业化工作的若干意见》的要求，我部在“十五”期间将继续认定一批国家863计划成果产业化基地。为了进一步做好国家863计划成果产业化基地的认定和管理工作，我们对2000年发布的《国家863计划成果产业化基地认定和管理办法（暂行）》进行了修订。
现将修订后的《国家863计划成果产业化基地认定和管理办法》（可在863计划网WWW.863.org.cn下载）印发给你们，请在工作中遵照执行。
附件：国家八六三计划成果产业化基地认定和管理办法
二OO三年五月三十日
附件：
国家863计划成果产业化基地认定和管理办法
第一章 总 则
第一条 根据国家863计划关于“发展高科技、实现产业化”的宗旨，按照科技部《关于大力推进863计划产业化工作的若干意见》的要求，为了做好国家863计划成果产业化基地（以下简称基地）的认定和管理工作，做到统一规划、统筹安排、规范管理，特制定本办法。
第二条 基地是已经或正在从事国家863计划成果产业化工作，具有较强产业化、商品化开发能力的高新技术企业（企业群）或具有鲜明产业特色的区域。
第三条 认定基地，是推动国家863计划产业化工作的一项重要措施，目的是以基地为载体，进一步促进国家863计划与地方、行业和企业的结合，为863计划成果产业化营造环境、创造条件，使863计划成果尽快转化为现实生产力。
第二章 基地认定条件和原则
第四条 基地的认定条件是：
（一）是经国家认定的高新技术企业或有鲜明产业特色的区域，地方政府和有关部门对其有统筹安排和支持措施；
（二）已经或正在从事国家863计划成果产业化工作，或者已经具备吸收863计划成果产业化、商品化的开发能力；
（三）具有一定规模，效益好，有较强的资金筹措能力，具备良好的信誉；
（四）有强有力的组织管理机构和管理队伍；
（五）在管理体制和运行机制上有利于863计划成果产业化。
第五条 基地的认定原则：
（一）择优原则。基地认定引入竞争机制，在符合上述条件的企业和区域中，择优认定国家863计划成果产业化基地；
（二）需求原则。基地认定要与国家、区域经济发展的重大需求和发展目标相结合，与地方资源优势和基础条件相结合；
（三）分步原则。基地认定分期分批进行。
第三章 基地的申报与认定
第六条 基地的申报工作由各省、自治区、直辖市和计划单列市的科技主管部门负责，申报程序如下：
（一）企业或特色区域根据基地认定条件和要求，向所在地的科技主管部门提出申请，经同意填写基地申请书。
（二）地方科技主管部门负责对申请书进行审查，提出推荐意见并正式报科技部863计划联合办公室，超过一家的注明排序；863计划联合办公室委托科技部有关事业单位负责相关具体事宜。
第七条 基地的认定
（一）由有关事业单位会同863计划领域办公室组织专家，根据地方科技主管部门推荐意见，对申请书进行审查、评议，提出建议认定名单报863计划联合办公室汇总审核，提出最终认定名单，经联办会讨论评审后，报主管部领导批准。
（二）通过批准的基地由科技部以部发文的形式认定。科技部向认定的基地颁发认定证书，授予“国家高技术研究发展计划（863计划）成果产业化基地”称号。
（三）基地认定的时限为三年。
第四章 基地的主要职责
第八条 基地在科技部和地方科技主管部门的指导下积极开展工作，基地要以加速实现863计划成果产业化为宗旨，充分发挥基地的聚集效应，转化已有的863计划成果，积极吸引适合本基地发展的863计划成果在基地内进行二次开发和产业化；基地要加强机制创新，形成新的各具特色的发展模式，为863计划成果产业化工作积累经验；基地要充分发挥辐射作用，积极联合高等院校、研究院所承担863计划项目及其它科技计划项目，转化项目成果，推动形成本地特色高技术产业。
第九条 基地在申请863计划项目和承接863计划成果产业化工作时，在同等情况下享有优先权；基地要积极争取国家和地方以及金融机构等各方面的支持，在基地内进行集成。
第十条 基地每年年初要制定年度计划、年底要完成年度工作总结，并将年度计划和工作总结报所在地的科技主管部门。
第五章 基地的管理
第十一条 基地采取属地管理，科技部授权地方科技主管部门对基地进行管理。地方科技主管部门要将基地的管理工作纳入日常科技管理工作中，会同863计划有关领域办公室和主题专家组对基地的工作进行指导、协调、检查，并对基地的发展提供必要的服务和支持；在地方科技计划项目立项工作中，同等情况下优先支持基地；每年年底地方科技主管部门对本地所属基地的工作进行总结，报863计划联合办公室备案。
第十二条 基地采取动态管理。科技部在地方科技主管部门总结报告的基础上，组织有关专家对基地进行评估和考核。对工作开展好的基地，结合863计划项目给予支持；对工作开展不力的基地，将给予警告和取消其基地资格的处理。
第十三条 基地运行三年后，通过考核和评估的，科技部重新进行认定，对连续保持基地称号的，国家将给予重点支持。
第六章 附 则
第十四条 本办法自发布之日起执行，原《国家863计划成果产业化基地认定办法（暂行）》（国科高联字［2000］02号）同时废止。
第十五条 本办法由科技部863计划联合办公室负责解释。
